财资经营升级，助推集团企业数字化财务发展

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摘要：每晚七点半，一起看财资看未来 随着集团企业业务版图不断扩张，企业财资管理面临诸多挑战，需要从精细运营、战略升级、数字协作等方面不断提升管理效能，并且与创新型金融机构

每晚七点半，一起看财资看未来

随着集团企业业务版图不断扩张，企业财资管理面临诸多挑战，需要从精细运营、战略升级、数字协作等方面不断提升管理效能，并且与创新型金融机构通力协作，加强账户和资金管理，从而有效盘活企业资金，为实现企业发展战略调配资源、补足“弹药”。

文｜董兴荣 姚顺意

随着我国经济快速发展，越来越多的集团企业发展壮大，形成跨区域、全球化的商业布局，分子公司数量迅速增加。这也对企业的资金管理提出了多重挑战：集团公司层级多，资金管控链条长；业务类型和业务区域扩展，资金管控风险加大；全球资金监管要求日益严格，合规性风险增加……

在此背景下，集团企业需构建高效的资金管理体系，选用灵活的财资管理模式，与金融机构密切协作，提高资金管理效率，为企业发展创造更高的价值。为此，《财资中国》联合交通银行与宝钢工程技术集团有限公司（简称“宝钢工程”）党委委员、副总经理袁磊，深圳海王集团股份有限公司（简称“海王集团”）财务审计部总监沈华和宝龙商业管理控股有限公司（简称“宝龙商业”）首席财务官张云峰就财务精细化、数字化、智能化转型，财资管理的全面升级等话题进行深入交流，以期探寻企业财资经营与金融合作之道。

精细经营，筑牢财资智慧化管理之基

超VUCA（volatility易变性，uncertainty不确定性，complexity复杂性，ambiguity模糊性）时代，集团企业所面临的市场环境从复杂转向超复杂。为了实现健康发展，集团企业需要密切关注所处行业的风吹草动，快速辨别机遇和风险，从而做出有利于企业发展的战略决策。这对于财资管理人来说，是实现价值创造的机遇之期。

宝钢工程：智慧司库服务实现财务数智化和价值升级

建立智慧司库初期，宝钢工程旗下有40多家分、子公司，分布在全国各地及海外。宝钢工程结合集团型企业多层级、多业态经营特点，推进智慧司库解决方案的开发和应用，营造集团企业资金管理生态环境。宝钢工程党委委员、副总经理袁磊介绍，账户管理是资金的起点，智慧司库从账户管起，把公司资产负债管好、营运资金管好，逐步延展到业务链，再把供应链金融管好，延展到整个产业链。

智慧司库1.0：智慧司库直接对接企业数据、业务系统、融资系统、14家银行系统及资讯系统，高效、自动采集多维资金数据。针对不同用户层的业务定位，萃取管理要素，借助动态展示、智能分析、移动技术等工具，实现预测分析、预警提示、在线审批等组合功能。

智慧司库2.0：建立了以项目为核心，合同条款为执行目标的信息平台，供产销财税一体化；将项目运行过程中的应收应付、预收预付等信息和ERP系统中的信息对应起来，细化到每个项目的资产负债管理，如此，可以对每一个项目出具资产负债明细表。

智慧司库3.0：此阶段的司库管理延展至产业链上下游，连通供应链上下游客户及供应商的核心系统。以核心企业的信用为依托，开展供应链金融。通过司库系统与ERP、金融机构系统对接，实现了与欧冶金服通宝等平台直联，引入区块链技术，依据事先设置的条款，帮助供应商在线进行融资。

袁磊

宝钢工程技术集团有限公司党委委员、副总经理

袁磊表示，产融结合对商业世界的良好运作起到了重要作用，在业务运营的过程中，任何一家企业都离不开金融机构的支持。智慧司库是Fintech最好的应用场景之一，利用互联网平台实现银企、税企、财企的多方连接，数据直达，产业链赋能。宝钢工程将和金融机构一起，结合各家银行资源、技术、政策等多方面的优势，不断创新产品和服务。

海王集团：混合型财务管理赋能多元经营

海王集团创办于1989年，是中国领先的全产业链综合性医药健康集团企业，其业务划分为医药研发、医药制造、医药流通三大板块，覆盖医药健康产品研发、制造、流通、零售、互联网健康管理等全产业链。

医药研发板块：投资周期长、风险高，财资管理的重心在于管控技术风险和市场变化引发的财务风险。

医药制造板块：由于行业竞争加剧，药品利润不断下降，财资管理重点在于生产成本控制和效率提升，扩大再生产。

医药流通板块：该板块对上下游资源依赖大，医药流通的毛利率不高，因此对上下游客户都要加以关注。下游是公立医院，其存货和应收账款的规模比较大。而流通板块的盈利需要大量资金推动轻资产运作模式。财资管理的重点在于提高资金使用效率。

文章来源：《数字化用户》 网址: http://www.szhyhbjb.cn/zonghexinwen/2020/1110/957.html

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